به گزارش کاپیتان‌پرس، بانک مرکزی در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری برای فراهم‌سازی و تسهیل خرید و فروش آنلاین طلا، بانک مرکزی با صدور بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهرماه ۱۴۰۵، ارائه این خدمات را به هر شکل، از جمله مشارکت مستقیم یا غیرمستقیم و از طریق واحدهای دیجیتال، ممنوع اعلام کرد.
بانک مرکزی معتقد است ورود مؤسسات اعتباری به معاملات برخط طلا با اهداف و سیاست‌های این نهاد مغایرت دارد و در برخی موارد می‌تواند اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی را تضعیف کند.
افزایش ریسک پولشویی در معاملات آنلاین طلا
یکی از دلایل اصلی این ممنوعیت، نگرانی بانک مرکزی درباره مخاطرات پولشویی در معاملات برخط طلاست.
بر اساس توضیحات این بانک در ابلاغیه مذکور، قابلیت تبدیل سریع وجوه ریالی به طلا به‌عنوان دارایی دارای امکان حفظ ارزش، می‌تواند زمینه بالقوه‌ای برای لایه‌گذاری تراکنش‌ها و پنهان‌سازی منشأ وجوه فراهم کند؛ به‌ویژه زمانی که معاملات به‌صورت متعدد، با مبالغ خرد و در فاصله‌های زمانی کوتاه انجام شوند.
همچنین پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات مکرر در بسترهای آنلاین، احتمال استفاده از تراکنش‌های خرد ساختاریافته برای دور زدن کنترل‌های مبارزه با پولشویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش می‌دهد.
هشدار بانک مرکزی به مؤسسات اعتباری و مدیران آن‌ها
بانک مرکزی تاکید کرده است که ممنوعیت اعلام‌شده، تمامی شیوه‌های مشارکت مؤسسات اعتباری در ارائه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا را دربرمی‌گیرد؛ بنابراین، ارائه این خدمات چه به‌صورت مستقیم و چه از طریق مشارکت با سایر مجموعه‌ها یا واحدهای دیجیتال، مجاز نخواهد بود.
بر این اساس، مؤسسات اعتباری فعال در این حوزه موظف‌اند ارائه خدمات مذکور را به‌طور کامل متوقف کنند.
بانک مرکزی هشدار داده است در صورت تداوم این فعالیت‌ها، اقدامات نظارتی و انتظامی مطابق قوانین و مقررات علیه مؤسسه اعتباری متخلف و مدیران ذی‌ربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
شایان ذکر است، این تصمیم طی بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهرماه ۱۴۰۵ به شبکه بانکی کشور ابلاغ شده است.
انتهای پیام